Когда сотрудники банка обращаются в полицию с заявлениями «о незаконных переводах»

В каких случаях и как при этом осуществляется взаимодействие клиент – банк – силовые структуры?

Комментирует директор территориального офиса Росбанка в Ярославле Татьяна Панова.

В большинстве случаев заявление в полицию по факту мошенничества пишет самостоятельно потерпевший.

Существует Федеральный закон от 20.10.2022 № 408-ФЗ «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» об информационном взаимодействии Банка России и МВД России.

Закон предусматривает подключение МВД к автоматизированной системе ФинЦЕРТ Банка России, в которой содержится информация о счетах и банковских картах, которые используются злоумышленниками для вывода денежных средств, похищенных у граждан (база данных ФинЦЕРТ). Правоохранительные органы смогут быстро получать сведения о мошеннических операциях, включая информацию о получателях похищенных денежных средств. Такие запросы в ФинЦЕРТ Банка России, а далее по цепочке в кредитные организации, МВД сможет формировать на основе полученных от потерпевших обращений по факту мошеннических операций.