Переводы между картами под запретом: средства будут заблокированы - свежее ограничение от ЦБ

Новая эра контроля денежных переводов в России

С июля 2025 года в России изменятся правила денежных переводов, совершаемых вне банковских систем. Нововведения коснутся операций с электронными кошельками, маркетплейсами и приложениями, имеющими внутренний баланс. Основная цель изменений - противодействие мошенничеству и нелегальным финансовым потокам.

Переводы будут разделены на три категории в зависимости от суммы, требующие разного уровня идентификации:

Переводы до 15 000 рублей: сохранится возможность отправки средств по номеру телефона или электронной почте. Однако система будет автоматически отслеживать частые мелкие операции, подозрительных получателей и попытки обойти лимит, чтобы выявлять мошеннические схемы на ранней стадии. Переводы от 15 001 до 100 000 рублей: для этих сумм потребуется подтверждение личности. Будет обязательна упрощенная идентификация с использованием паспорта. Это применимо как к покупкам у частных лиц, так и к крупным личным переводам. Переводы свыше 100 000 рублей: вводится полная идентификация, аналогичная банковской. Потребуется паспорт, ИНН, а в отдельных случаях - подтверждение источника средств. Эти меры направлены на перекрытие путей крупных теневых сделок, особенно связанных с приобретением дорогостоящих активов без участия банков.

Изменения затронут пользователей таких платформ, как Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay и других. Анонимность денежных операций уйдет в прошлое, повышая прозрачность и безопасность финансовых потоков. Согласно данным Банка России, в 2023 году объем операций с использованием электронных кошельков превысил 3,5 триллиона рублей, что подчеркивает необходимость усиления контроля в этой сфере.

Финансовый аналитик Алексей Козлов отмечает:

"Эти меры - логичный шаг в борьбе с киберпреступностью и отмыванием денег. Важно понимать, что жесткий контроль над переводами вне банков создает дополнительный барьер для злоумышленников, но также накладывает новые обязательства на пользователей. Необходимость предоставления документов при операциях на относительно небольшие суммы может вызвать временные неудобства, но в долгосрочной перспективе это сделает финансовую систему более надежной".Для справки, в 2022 году ущерб от мошенничества, связанного с переводами, превысил 14 миллиардов рублей, что делает ужесточение контроля актуальной мерой для защиты граждан.undefinedЧто еще стоит узнать: Кондиционеры теряют популярность: вот что охлаждает жилье тише, удобнее и экономичнее Магниты и Пятерочки теряют клиентов: россияне массово переходят в другую сеть — продукты свежайшие, а цены — как из 2010 г Аномальная жара за 30 градусов резко идет на Ярославль Переводам с карты на карту без указания данных конец с 25 июля: средства сразу заблокируют - свежее решение Центробанка Что подешевело в магазинах Ярославля в июле