С 1 января россияне не смогут переводить больше 15 тысяч рублей без паспорта — вот что это значит для вас

Центробанк ужесточает правила для всех видов денежных переводов, вводя три уровня контроля

Центральный банк России вводит новые правила для денежных переводов между картами. Теперь для онлайн-операций на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуется обязательное подтверждение личности по паспорту. Это изменение коснется как обычных граждан, так и самозанятых, а также владельцев интернет-магазинов. Фактически, переводы от 15 тысяч рублей теперь потребуют дополнительной идентификации.

Операции свыше 100 000 рублей подвергнутся еще более строгому контролю. Для таких переводов отправителям необходимо будет не только предъявить паспорт, но и указать ИНН, а также предоставить документы, подтверждающие источник средств. В случае возникновения вопросов перевод могут временно приостановить до выяснения всех обстоятельств.

Переводы на сумму до 15 000 рублей сохранят прежний порядок: достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система начнет автоматически отслеживать нетипичную активность. Это могут быть, например, частые небольшие поступления на один и тот же счет, что может указывать на скрытую коммерческую деятельность.

Новые требования затронут широкий круг пользователей. Среди них - фрилансеры и самозанятые, получающие оплату онлайн, клиенты маркетплейсов, а также владельцы электронных кошельков и пользователи сервисов вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Все эти платформы будут обязаны внедрить и соблюдать новые правила. Это означает, что даже привычные переводы между одними и теми же людьми и небольшие суммы без четкого назначения теперь будут находиться под пристальным вниманием.

Основная цель нововведений - повысить прозрачность финансовых операций. Центробанк стремится активно бороться с теневым бизнесом, обналичиванием средств и мошенничеством, делая денежные переводы более контролируемыми и безопасными для всех участников.

Как сообщалось ранее, Центральный банк еще с этой недели вводит трехуровневую схему проверки переводов. Она предусматривает прежние правила для сумм до 15 000 рублей, подтверждение личности по паспорту для переводов от 15 001 до 100 000 рублей и полную идентификацию для операций свыше 100 000 рублей. Эти меры направлены на борьбу с теневыми схемами и повышение прозрачности, о чем мы подробно рассказывали в материале ЦБ вводит новые правила.

Что еще стоит узнать:

• Финансовая алхимия: как превратить чашку кофе в квартиру
• Перечислили все способы записаться к врачу в Ярославле
• У двадцати маршрутов в Ярославле могут изменится конечные остановки
• Под Ярославлем пожар оставил без дома многодетную семью
• Рекордная жара сменится резким похолоданием: когда в Ярославль придет суровая осень