Теперь только по паспорту: с 15 сентября переводы от 15 тысяч рублей потребуют удостоверение личности

С 15 сентября Центробанк установил новые правила для переводов между банковскими картами. Теперь при отправке суммы от 15 001 до 100 000 рублей нужно подтверждать свою личность паспортом. Это касается всех пользователей, в том числе жителей, кто переводит деньги друзьям или родственникам, а также людей, работающих через интернет и владельцев электронных кошельков. Для переводов выше 100 000 рублей потребуются также ИНН и документы, которые объясняют происхождение денег. Иногда крупные операции могут быть временно приостановлены, пока проходит проверка.

Если переводить меньше 15 000 рублей, достаточно ввести телефон или почту получателя. Однако система будет следить за частыми небольшими переводами на один счет — при подозрении на мошенничество или необычную активность счет могут заморозить. Новые правила распространяются и на сервисы, где люди платят друг другу напрямую через интернет, такие как ЮMoney, VK Pay, маркетплейсы и интернет-магазины. Эти платформы теперь будут обязаны проверять, чтобы все участники переводов соблюдали установленные требования.

Изменения делают денежные переводы менее анонимными и требуют больше внимания к документам. Даже за обычные операции могут возникать вопросы, если что-то покажется необычным. Регулярные переводы между одними и теми же людьми теперь тоже будут под наблюдением, особенно если суммы часто попадают на один и тот же счет. Все эти меры направлены на то, чтобы сделать финансовые операции прозрачнее, бороться с нелегальными доходами и сократить случаи мошенничества.
 

Что еще стоит узнать:

• Пропадет с полок с 20 августа: готовьтесь к неприятному сюрпризу и закупайтесь впрок этим популярным товаром
• Ангелы улыбнулись вам: Василиса Володина назвала знак зодиака, у которого началась белая полоса
• Эти две привычки на кухне выдают высокий интеллект женщины
• Как избавиться от запаха в деревенском туалете раз и навсегда: "И не стыдно перед соседями"
• Простой способ удалить липкий слой от наклейки с посуды и других поверхностей