Переводы самому себе через СБП теперь под подозрением: ЦБ вводит новые ограничения с этой недели

Центробанк готовится к новым мерам против мошенников: крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей вскоре станут объектом особого контроля банков. По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, преступники все чаще убеждают граждан собрать деньги с разных счетов на один, а потом заставляют перевести их «в безопасное место». Когда все средства оказываются на одном счете, мошенникам проще их похитить. Поэтому банки будут считать подозрительными переводы между своими счетами, если в тот же день клиент отправляет деньги получателю, которому не переводил ничего больше полугода.

С лета 2024 года действуют обновленные критерии подозрительных операций. Под особое внимание попадают переводы на счета, замеченные в расследованиях, а также если против получателя заведено уголовное дело. Банки анализируют данные операторов связи: необычная активность телефона или поток сообщений с новых номеров может сигнализировать о повышенном риске.

Еще одним важным фактором стала проверка устройств, с которых проводятся операции. Центральный банк ведет базу данных таких гаджетов, и если устройство использовалось в попытках мошенничества, перевод могут остановить. При аномалиях во времени, суммах или активности клиента система автоматически приостанавливает операцию. По словам Уварова, аналогичные методы с сентября применяются к снятию наличных в банкоматах.

Эксперты отмечают, что рост внимания к мошенническим схемам связан с появлением новых технологий обмана. Банкам приходится постоянно обновлять алгоритмы безопасности, чтобы предотвращать атаки и сохранять доверие клиентов. ЦБ готовит официальный документ с полным перечнем новых признаков подозрительных операций, который будет опубликован в ближайшее время.

В Центробанке напоминают: даже при усилении цифровой защиты важно сохранять осторожность. Совмещенные усилия банковской системы и самих пользователей остаются ключом к эффективной борьбе с финансовыми преступлениями, пишет источник. 

Что еще стоит узнать:

• Раскрыт секретный рецепт завтрака президента: что на самом деле едят Путин, Си Цзиньпин и Лукашенко
• Эти две привычки на кухне выдают высокий интеллект женщины
• Эта привычка в туалете всем расскажет о вашем низком интеллекте
• Как избавиться от запаха в деревенском туалете раз и навсегда: "И не стыдно перед соседями"
• Пропадет с полок с 20 августа: готовьтесь к неприятному сюрпризу и закупайтесь впрок этим популярным товаром