После такой суммы перевода банк заблокирует вашу карту сразу же

Центробанк обозначил пороговые суммы переводов, при превышении которых банки начинают пристально следить за операциями клиентов. Под подозрение могут попасть переводы больше 100 тысяч рублей в день или свыше миллиона рублей за месяц. Эти лимиты служат ориентиром для автоматических систем финансового мониторинга, рассказал аналитик финмаркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.

Но речь идет не только о крупных переводах. Банки обращают внимание и на частоту операций. Если клиент делает десятки переводов разным людям за короткий срок, система может посчитать это подозрительным. Например, более 10 переводов в день или свыше 50 за месяц — уже повод для проверки. Дополнительный сигнал для алгоритмов — нестандартное поведение: отсутствие привычных покупок в магазинах, оплаты коммунальных услуг или подписок.

Особое внимание уделяется и тому, как клиент распоряжается поступающими деньгами. Быстрое обналичивание или мгновенный вывод средств может вызвать блокировку карты до выяснения обстоятельств. Такие счета часто рассматривают как возможные посреднические или связанные с сомнительными схемами. Также банки анализируют, насколько однотипны переводы и совпадает ли назначение платежа.

Эксперты подчеркивают, что под проверку могут попасть не только крупные суммы, но и любая нетипичная активность. Даже при небольших переводах лучше сохранять привычный финансовый ритм — оплачивать покупки, счета, услуги. Если клиент избегает таких операций или постоянно меняет получателей, банк может временно приостановить доступ к счету для дополнительной проверки, пишет источник. 

Что еще стоит узнать:

• Раскрыт секретный рецепт завтрака президента: что на самом деле едят Путин, Си Цзиньпин и Лукашенко
• Эти две привычки на кухне выдают высокий интеллект женщины
• Как избавиться от запаха в деревенском туалете раз и навсегда: "И не стыдно перед соседями"
• Пропадет с полок с 20 августа: готовьтесь к неприятному сюрпризу и закупайтесь впрок этим популярным товаром
• Деньги в России изменятся до неузнаваемости: Набиуллина просит готовиться к появлению новой валюты