Переводы с карты на карту теперь будут проходить не сразу – банки получили право их придерживать с 1 апреля
- 14:20 1 апреля
- Лера Майорова
С апреля российские финансовые организации переходят на обновленный стандарт оформления транзакций. Цель регулятора - гармонизировать национальные платежи с международными протоколами и повысить прозрачность финансовых потоков. Согласно данным портала pg21.ru, ужесточение контроля связано с необходимостью автоматизированной проверки каждой операции.
Теперь при заполнении платежного поручения нельзя ограничиться общими данными. Отправители обязаны соблюдать следующие требования:
- Физические лица указывают ФИО полностью, без сокращений.
- Компании прописывают официальное либо сокращенное наименование согласно уставным документам.
- Индивидуальные предприниматели фиксируют ФИО, правовой статус, а также ИНН и специфику деятельности.
Отдельное внимание уделено назначению платежа. Банки будут отклонять операции с размытыми формулировками вроде "оплата счета". Необходимо четко прописывать, за какие товары или услуги перечисляются деньги, а также ссылаться на номер договора или товарной накладной. В системе также появится поле "Фактический плательщик" для случаев, когда операцию выполняет представитель по доверенности.
Эксперты отмечают, что подобные меры направлены на борьбу с теневым сектором, но для рядовых пользователей это создает дополнительные риски блокировок при малейших неточностях. Подробнее о том, как С 15 тысяч рублей за вами будут следить: что скрывает новая схема ЦБ по контролю переводов, стоит учитывать при планировании крупных трат.
Ранее мы писали, что регулятор ужесточает подход к идентификации клиентов. Как сообщалось, новые правила переводов с 1 января обязывают подтверждать личность при операциях от 15 001 рубля. Для сумм свыше 100 000 рублей система требует предъявления паспорта, ИНН и подтверждения источника средств. Мелкие переводы до 15 000 рублей остаются под наблюдением алгоритмов, выявляющих нетипичную коммерческую активность.