С 15 тысяч рублей за вами будут следить: что скрывает новая схема ЦБ по контролю переводов

Как Центробанк меняет правила денежных переводов и что нужно знать каждому россиянину

Центральный банк России внедряет новую трехуровневую систему проверки денежных переводов. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций, а также на эффективную борьбу с отмыванием средств и мошенничеством. Гражданам и бизнесу теперь придется учитывать ужесточенные требования.

Для переводов суммой до 15 000 рублей особых изменений не будет. По-прежнему достаточно указать номер телефона или адрес электронной почты получателя. Однако система мониторинга будет автоматически выявлять нетипичную активность, например, частые мелкие переводы денег с карты на карту на один и тот же счет.

Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется обязательное подтверждение личности. Это касается не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, а также продавцов на онлайн-платформах. Необходимо будет предоставить паспортные данные.

Переводы свыше 100 000 рублей будут проходить строгую проверку, аналогичную банковским операциям. Клиенту нужно будет предоставить паспорт, ИНН и, при необходимости, документы, подтверждающие законность происхождения средств. В некоторых случаях операция может быть временно приостановлена до завершения полной проверки, что является частью нового контроля ЦБ.

Новые правила затронут широкий круг пользователей: маркетплейсы, P2P-сервисы, самозанятых и фрилансеров, а также владельцев электронных кошельков и платежных систем вне банковского сектора. Такие платформы, как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, должны будут применять эти требования к отправителям и получателям. Анонимность денежных операций снизится, а регулярные переводы между одними и теми же участниками попадут под пристальное наблюдение.

Как сообщалось, Центральный банк России внедряет новые меры контроля за денежными переводами. Эти шаги направлены на борьбу с отмыванием средств и мошенничеством, делая финансовые операции более прозрачными. Ранее мы писали о том, как Центробанк тайно вводит новые правила, которые касаются всех граждан и бизнеса. Для переводов свыше 15 000 рублей потребуется подтверждение личности, а суммы выше 100 000 рублей будут проходить строгую проверку с предоставлением документов о происхождении средств. Эти изменения затронут маркетплейсы, сервисы для фрилансеров и электронные кошельки.

Что еще стоит узнать:

• Осень изменит все: Тамара Глоба предрекла колоссальные перевороты в жизни для 3 знаков
• Центр Ярославля покрылся слоем пыли
• "Начинается самая важная неделя в их жизни": Глоба назвала три знака, которым надо постараться
• Крупный вуз Ярославской области сменит название
• Синоптики дали прогноз по месяцам на осень 2025 в Ярославле