Россиян предупредили: снимая деньги через банкомат, можно попасть под уголовное дело

Неожиданная проблема для многих держателей карт в России в том, что обычное снятие наличных через банкомат может обернуться уголовным делом, если деньги идут из мошеннических схем, обналички или обманом полученных выплат.  Участились случаи, когда людей вызывают на допрос только потому, что их карта или банкоматная операция фигурируют в расследовании по статье о мошенничестве или легализации доходов. Банки, Росфинмониторинг и следствие внимательно отслеживают цепочки переводов, поэтому даже разовое «помощь другу снять деньги» может вызвать серьезные вопросы к владельцу карты. 

Критичный риск связан с тем, что многие соглашались за небольшое вознаграждение оформить карту, привязать к ней номер телефона и передать ее незнакомым людям или посредникам, после чего по карте начинали проходить крупные суммы на якобы «ставки», «онлайн-торговлю» или «выплаты». В подобных схемах банкомат становится финальной точкой обналички, а формальным держателем карты является обычный человек, которого потом и находят силовики. Эксперты предупреждают, что даже если владелец не знал о происхождении средств, следствие сначала рассматривает его как участника преступной группы, и только потом он может пытаться доказать свою непричастность. 

Особенно внимательно правоохранители относятся к операциям с картами, оформленными на социально незащищенных граждан, студентов, безработных и людей с долговой нагрузкой, которым предлагаются «легкие деньги» за оформление пластика или снятие средств через банкомат. По данным юристов, такие владельцы карт нередко становятся фигурантами дел как пособники по статьям о мошенничестве, сокрытии или отмывании денежных средств, даже если фактически просто ввели пин-код и передали наличные третьим лицам. Один из распространенных сценариев: человек размещает объявление о «помощи в кредитах» или «быстром заработке», после чего его карта используется в цепочке переводов от жертв телефонных и онлайн-мошенников. 

Юристы и финансовые консультанты советуют жестко отказываться от любых предложений «дать карту попользоваться», «оформить карту за вознаграждение», «снять деньги и отдать наличными», независимо от суммы и убедительности объяснений. Опасно соглашаться и на оформление кредитных карт или счетов по просьбе знакомых — формально все обязательства и ответственность ложатся на человека, подписавшего договор, а не на фактического выгодоприобретателя. Если банк блокирует карту, просит пояснить происхождение средств или приглашает в офис для объяснений, важно не игнорировать запросы и при необходимости привлекать юриста, чтобы зафиксировать свою позицию и не допустить переквалификации ситуации в уголовное дело. 

Завершая тему, ключевой вывод для держателей карт и пользователей банкоматов прост: любые операции, которые выходят за рамки личных и понятных платежей, создают риск оказаться в центре расследования, даже если речь идет о разовом снятии наличных «для знакомого». Безопасная стратегия — использовать карту только для собственных платежей, не оформлять финансовые продукты «для других людей» и сразу консультироваться со специалистами при любых подозрительных переводах или запросах банка. 

Что еще стоит узнать:

• Раскрыт секретный рецепт завтрака президента: что на самом деле едят Путин, Си Цзиньпин и Лукашенко
• Эта привычка в туалете всем расскажет о вашем низком интеллекте
• Эти две привычки на кухне выдают высокий интеллект женщины
• Разрезаю пластиковую бутылку: любой засор вылетает со свистом - делаю так многие годы, о вантузе и сантехниках забыла
• Эти банкноты стали просто бумажками: банк не примет, в магазине засмеют - неприятный сюрприз